Банковская лицензия в Белизе

Получение банковской лицензии в Белизе связано с привлечением к делу профессиональных юристов. Компания Law&Trust предлагает услуги своих специалистов по выгодным ценам. Комплексный подход к решению задач позволяет оказывать правовую поддержку заявителю на всех стадиях подготовки и рассмотрения бланка заявки.

Главным регулятором капитала в стране является Центральный банк. Эта организация разработала два акта о финансовых инвестициях: BFIA и IBA. Оба документа полностью регламентируют работу всех банков, кредитных компаний, а также иных представителей финансового сектора государства. Резиденты Белиза выплачивают налоги в размере 25%, дополнительно от них требуются взносы в размере нескольких процентов от уровня товарооборота.

Так как Белиз является оффшорной зоной, то для нерезидентов страны налоговые условия значительно смягчаются. Уровень ставок налогообложения и прочие детали юрисдикции можно узнать при индивидуальной беседе со специалистами Law&Trust.

Требования к банковской лицензии в Белизе

  1. На территории страны слабо развита электронная коммерция, ввиду чего обязательно наличие физического офиса с полным штатом и возможностью оказания услуг всем категориям граждан. Дорогая инфраструктура коммуникаций не должна мешать банку проводить онлайн-операции с контрагентами, которые имеют доступ к электронному банкингу.
  2. Юридическое лицо Белиза обязательно должно иметь в названии аббревиатуру «LTD». Это обозначение соответствует «ООО». К фирмам с ограниченной ответственностью предъявляются несколько иные требования, чем к корпорациям с иным организационным строем.
  3. В зависимости от того, насколько обширен охват аудитории банком и количество оказываемых им услуг центральный регулятор может выдать лицензию А или Б класса. Первая позволяет вести неограниченную деятельность с клиентами всего мира (при этом головной офис остается в Белизе и обязан поддерживать свою работу). Сертификат для банка класса Б подразумевает некие ограничения. Список услуг, которые может оказывать предприятие с таким разрешением, указывается на самом бланке лицензии. Дополнительно его можно уточнить у специалистов Law&Trust.

По большей части тип будущего сертификата определяется размером внесенного уставного капитала при получении лицензии. Важно отметить разницу в сроках выдачи лицензии - срок проверки организации для получения лицензии класса Б составит около двенадцати месяцев, в то время как получение лицензии класса А займет восемнадцать месяцев. Различные требования к капиталу банка - для лицензии класса Б достаточно US $1,000,000 (US $15,000,000 в случае иностранного банка), для лицензии класса А -  US$3,000,000 (US $25,000,000 в случае иностранного банка).

Срок банковской лицензии в Белизе

Зарегистрированное юридическое лицо проходит государственные проверки и обязано отправлять все важные отчетные документы для отслеживания регулятором его деятельности.

Ввиду этого в получении новой лицензии нет необходимости: сертификат выдается один раз и ежегодно проходит процедуру продления.

Плата вносится как за получение документа, так и при каждом продлении. Для увеличения срока действия разрешения потребуется минимальный пакет документов и справка об оплате пошлины.

Проверить банковскую лицензию в Белизе

Регулятор оставляет за собой право проводить внеплановые проверки контрагентов, если Центральный банк обнаружит несоответствие организации регламентам Белиза, лицензия может быть отозвана в короткие сроки.

Узнать информацию о достоверности сертификата того или иного банка при регистрации счета вы можете у юристов Law&Trust International.

uptocall_male.jpg