Получение финансовой лицензии в Великобритании

Особенности получения финансовой лицензии в Великобритании

До 2013 года предоставлением услуг в сфере финансового контроля и финансовой деятельности в Соединенном королевстве Великобритании и Ирландии занималось Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Services Authority). С проведением финансовой реформы данные функции были переложены на Financial Conduct Authority (FCA). Данный орган является независимой неправительственной организацией, полномочия которой касаются:

Установления минимальных стандартов и требований в сфере финансового рынка;
Регулирования действий в области маркетинга финансовых продуктов;
Контроля над компаниями и частными предпринимателями;
Установления и применения санкций.

В процессе ведения бизнеса и спецификации на особых видах деятельности, в особенности тех, которые касаются работы, связанной с предоставлением и принятием финансовых транзакций (cash transfer, money transfer operations, credit transactions и т.д.) у компании возникает необходимость в получении соответствующей финансовой лицензии. В таком случае, соответствующей уполномоченной институцией для запроса является FCA.

Данной финансовой лицензией должны обладать компании, услуги которых также включают обеспечение денежных переводов, выпуск небанковских кредитных карт и предоставление мерчант счетов. При подаче заявления с целью получения финансовой лицензии, необходимо обратить внимание на общую сумму финансовых транзакций в течении месяца. Если она превышает 3 миллиона евро, для компании необходимо получение статуса Payment Institution (PI). В ином случае, она может быть квалифицирована как Small Payment Institution (SPI).

Правила получение статуса Payment Institution (PI)

Требования, предъявляемые к компании с целью соответствия статусу PI

Следующие

Форма - limited или partnership;
Хорошая репутация директоров и менеджеров, которые не были осуждены на финансовые преступления;
Зарегистрированный офис в Великобритании;
Четкое понимание лица - конечного бенефициара.

В зависимости от конкретного вида финансовой деятельности компании, размер уставного капитала должен составлять и в течении деятельности компании не быть ниже,чем:

€ 20,000 - если компания занимается денежными переводами (money remittance); может работать только в стране регистрации.
€ 50,000 - в случае проведения транзакций, когда согласие плательщика получено в телекоммуникационных режимах благодаря IT-технологиям, с помощью которых были проведены платежи; может работать только в стране регистрации; может работать во всех странах ЕС.
€ 125,000 - другие финансовые услуги, не относящиеся к категориям, перечисленным выше; может работать во всех странах ЕС.
€350 000 - может выпускать электронные деньги в ЕС.

Для авторизации в качестве финансовой институции, на имя Financial Conduct Authority необходимо Application for Authorisation as a Payment Institution. В заявлении необходимо детально описать виды деятельности компании, ее механизм и структуру работы, указать лиц, ответственные за предоставление платежных услуг, а также информацию о лицах, владеющих более чем 10% долей компании. Также, необходимо подтвердить намерение о получении счета в стране-члене Европейской Экономической Зоны, а также заполнить PSD Individual Form для каждого члена, отвечающего за предоставление платежных услуг.

Сумма государственной пошлины за регистрацию составляет £ 1500 - £ 5000 в зависимости от вида деятельности компании. Заполненное заявление рассматривается в течение 7 дней. Далее, FCА в течение 3 месяцев (если заявителем предоставлена полная информация) или 12 месяцев (предоставлена неполная информация) уведомляет о приемлемости регистрации. В том случае, если месячный оборот по платежным операциям компании не превышает 3 миллиона фунтов, компания может претендовать на получение статуса Small Payment Institution, что характеризуется более упрощенной процедурой регистрации. Размер государственной пошлины составляет £500.

Если Вы хотите быстро получить финансовую лицензию в Великобритании, смело обращайтесь в Law&Trust International. Опыт и профессионализм специалистов нашей компании станет залогом Вашего успеха на рынке финансовых услуг.

Наши принципы – законность, конфиденциальность, надёжность. Наш главный приоритет – Ваш комфорт. Поэтому все процедуры, предусмотренные правилами получения лицензии, мы берём на себя. И Вы получаете от нас услугу, выполненную «под ключ».